如题所述
第1个回答 2022-10-25
这个根据每个人的流水的不同监管也不同。但是也有例外。
1、平时银行卡的流水,是:自己的工资、父母给自己的生活费、哥哥姐姐给的零花钱。等情况,能说清楚,一般没事。
2、很少用的银行卡,意外的钱款:大额的彩票奖金,转到这张银行卡上、比赛的奖金,等情况。一般会监管,解释就行。
1、平时银行卡的流水,是:自己的工资、父母给自己的生活费、哥哥姐姐给的零花钱。等情况,能说清楚,一般没事。
2、很少用的银行卡,意外的钱款:大额的彩票奖金,转到这张银行卡上、比赛的奖金,等情况。一般会监管,解释就行。
第2个回答 2022-10-17
个人银行账户和企业银行账户的“监管”红线是不一样的,拿个人账户来说,银行方面规定一天的交易额达到5万或者5万以上,那么就会被自动列为系统的首要关注目标,而企业账户的交易“红线”要比个人的要高出很多,一天的现金交易额20万元或者以上,转账超过200万,就会被列为监管的对象。
拓展资料:一、银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料,是向银行申请贷款所必须材料。 1、私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡(借记卡)或者银行活期存折,在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。 2、对公账户流水指的是银行客户、公司客户(开设基本对公账户)其对公银行账户上一段时间与银行发生存取款业务清单。 银行流水的进项主要表现方式:进项表现贷方,出项表现于借方,主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。 3、信用卡对账单:贷记卡账户的交易记录,是银行给客户的交易对账单,只能当做交易记录看待,不是银行流水记录。
二、银行卡被限额主要原因有 1、卡片状态异常,比如卡消磁了、密码输错次数太多被锁定等情况。 2、ATM机出现问题,如没有联到网络也会造成交易受限。 3、若持的是IC芯片信用卡,由于银联关闭了降级交易功能,如果还是按照刷卡,而不是插卡来操作交易的,也会造成受限。 4、银行卡不支持交易,如VISA单标识的卡/JCB单标识卡,既不支持银联交易,也不支持部分网络交易。 5、涉嫌套现等违规交易,系统会自动识别,进行风控限制。 6、信用卡超出单日刷卡限额,限制交易。
三、个人银行卡会被监控只要是为了加强对账户交易的监管,规范账户之间的交易行为,防止相关的犯罪活动的出现。各大金融营业机构实时对账户之间的大数额,或可疑性交易进行备案、跟踪、调查,必要时还要上报。主要是为了防止不法分子通过多次转钱的手段,进行洗黑钱的违法行为。
拓展资料:一、银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料,是向银行申请贷款所必须材料。 1、私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡(借记卡)或者银行活期存折,在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。 2、对公账户流水指的是银行客户、公司客户(开设基本对公账户)其对公银行账户上一段时间与银行发生存取款业务清单。 银行流水的进项主要表现方式:进项表现贷方,出项表现于借方,主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。 3、信用卡对账单:贷记卡账户的交易记录,是银行给客户的交易对账单,只能当做交易记录看待,不是银行流水记录。
二、银行卡被限额主要原因有 1、卡片状态异常,比如卡消磁了、密码输错次数太多被锁定等情况。 2、ATM机出现问题,如没有联到网络也会造成交易受限。 3、若持的是IC芯片信用卡,由于银联关闭了降级交易功能,如果还是按照刷卡,而不是插卡来操作交易的,也会造成受限。 4、银行卡不支持交易,如VISA单标识的卡/JCB单标识卡,既不支持银联交易,也不支持部分网络交易。 5、涉嫌套现等违规交易,系统会自动识别,进行风控限制。 6、信用卡超出单日刷卡限额,限制交易。
三、个人银行卡会被监控只要是为了加强对账户交易的监管,规范账户之间的交易行为,防止相关的犯罪活动的出现。各大金融营业机构实时对账户之间的大数额,或可疑性交易进行备案、跟踪、调查,必要时还要上报。主要是为了防止不法分子通过多次转钱的手段,进行洗黑钱的违法行为。