如题所述
会用微信版的花呗产品“分付”，但是消费并不会因为增多了一个可以提前消费的产品而因此有太大的消费支出。毕竟在日常生活中还是要量入为出，要根据自己的经济收入去考虑怎么样去消费才比较合理。
使用微信人群多，可使用的范围及场景更广。微信版本的花呗“分付”，也值得我们去使用，因为微信的用户非常多，他能够接入的场景可能会比支付宝还要多。很多老年人都是有微信，但是没有支付宝。他们收款所用的二维码也是微信的收款码。所以如果开通了微信版的花呗“分付”，那就可以很好的对接上。
在一些地方，甚至可能连支付宝收款都没有，但是使用微信收款码的人却有很多，所以这个时候，如果使用花呗的人就用不了花呗了，而使用“分付”的人却可以正常付款消费……
花呗与“分付”并不冲突，两者可以并存。按照目前花呗跟“分付”的产品特点来说，两者还没有正面“硬刚”，在业务上也没有必然的冲突，虽然看起来用了花呗就不用“分付”了，但是实际上，每个人都可以自由选择这两个提前消费工具。比如花呗发了红包，我们可以使用花呗进行抵扣，自然选择实惠的花呗进行支付。比如“分付”有活动，摇一摇有机会获得免单，我们也会选择用“分付”进行购物消费支付。对于消费者来说，哪个实惠就用哪个。
消费额度的增加，并不意味着必然导致欠债的增加。原先花呗的额度可能有1万，意味着一个月大约有1万的欠款。现在多了个“分付”，额度也是1万，并不意味着一个月就增加了1万的欠款。更可能出现的情况是，原先的欠款，由于多了个支付工具的出现，导致不同支付工具的欠款不一样了，但是总额还是一样的，甚至可能在分付推广期间，欠款还下降一些，毕竟为了推广，它必然需要给出各种优惠活动来吸引用户。
所以对于理性的消费者来说，哪怕真的开通了分付，欠多一笔债不过是把原先的债务摊分下去而已。
不过，也有一些剁手党，可能就会因此而剁手不已了。要知道原先欠多少钱，可能是受限于额度，现在多了一个分付，额度上升了，能买的东西就多了。再加上各种消费主义，商家营销的推广，很多人还是会因此而不断消费剁手。自然的，也就欠多了一笔债了。
其实在我们收入大幅度增加的情况下，我们应该尽量合理消费，确保收支维持在一个合理水平，这样能够避免很多经济问题的出现，免得因为还不起，而陷入到信贷消费的深坑。
