如题所述
券商排名说复杂也复杂,说简单也简单,我们最关心的无非就是两件事情:券商规模和券商特色,因此下面会围绕这个这两个点详细展开。
目录
1、券商规模排名。
2、券商业务特色。
3、求职建议。
一、券商规模排名
证券业协会显示,截至2020年底,我国共有证券公司138家(包含证券分公司及投行、资管子公司等),一个自然的想法就是对这些券商做一个排名。
券商排名最核心的是券商总资产规模,其他指标如总资产、净资产、营业收入、利润、券商评级等指标,都与其强相关。毕竟一个有钱的公司,其赚钱能力和社会评级都不会很差。
总资产排名前30的,净资产、营业收入、利润基本都是前30名,和总资产排名的偏差基本在2名之内,券商评级基本也在AA或者A左右。因此我们先把握总资产规模排名,然后再细看其他指标。
从总资产表现来说,各大券商也完美地提现了马太效应,整体来说可以分为5个梯度。
1、唯一的头部券商:中信证券。
坐拥超过万亿的总资产,而且净资产,收入,利润都是行业NO.1,且和第二名的差距也不断拉大,AA级券商评级的中信证券是目前唯一的。
中信证券素来有“抄底小王子”的称号,在2003年1月6日在A股上市,彼时还没有现在的巨无霸地位,整体业内排名为前十。
中信证券在2005年陆续收购了万通证券、金通证券、华夏证券。其中万通证券前身就是青岛证券,金通证券则是浙江的地方龙头券商,华夏证券则是中信建投证券的前身,地处北京。
目前中信证券不仅规模为第一,其经纪业务、投行业务、资管业务、自营业务也没有短板,均领先于行业。
2、三强争亚:华泰、海通、国泰君安。
目前这三家券商的实力伯仲之间,不过整体来说,还是华泰更有优势,也是目前公认的券业老二。作为业内互联网化最彻底的券商,至今仍然保持着很强的上升活力。
华泰证券的崛起,可以对标天弘基金,两者都是通过互联网转型而从不入流企业而弯道超车的典型案例。互联网转型是一件很难的事情,会涉及很多利益纠纷,相比于技术难度,更需要的是领导的魄力和眼力,感兴趣的可以去看看华泰的崛起史。
这里多说一句,目前易观统计的券商app的月活数据,华泰为700多万,遥遥领先于第二名的国泰君安证券(400多万)和第三名的平安证券(390多万)。
国泰君安和海通证券都是上海老牌券商,而作为“沪上三屌丝”之一的申万宏源就有点悲催了,慢慢已经被甩到第三梯队去了。
3、追赶者:中金、招商、广发、申万、银河、中信建投、国信、东方。
总资产规模在3000亿到5000亿之间,都是相对老牌且在全国范围内都有绝对知名度的券商,尤其是中金公司和招商证券,都是极具有历史代表性券商。中金公司是中国内地第一家中外合资的投资银行,而招商证券是百年招商局旗下金融企业。
4、地方实力派:光大、平安、安信、兴业、中泰。
上述券商都是在地方有着绝对影响力的,在全国都有一定知名度的券商。
5、其他券商。
这些券商虽然规模不大,但是其中某些券商在有些细分领域做的很优秀,比如天风证券的研究所,华宝证券的量化和金融产品研究团队,德邦证券的科技投入等等。
二、券商特色分析
每家券商都有其优势业务,券商业务总的来说可以分为4个部分:经纪业务、投行业务、资管业务和自营业务。
投行业务说白了就是帮助上市公司上市,然后从中赚取服务费。空中达人、五星级酒店、和公司老总谈笑风生,无非就是为了争取单子。具体的工作内容可以分为承揽、承做和承销。
经纪业务就是给股民提供股票交易中介服务,衍生的经纪业务还包含投资顾问服务、基金电销服务和两融服务等。
资管业务是目前券商在着力开展的业务,资管业务可以简单对标下基金公司,有投资决策团队(生成资管方案),资管产品经理、资管机构营销,分别承担了生成资管产品、管理资管产品和资管产品机构营销的角色。
自营业务说白了就是券商拿着自有资金去投资以获得利润,投资标的可以是股票、债券、商品期货、基金等,当然少部分券商也会开展股权投资。总的来说是券商自营会以债券和股票为主要标的,毕竟公司资金量这么大,求稳是第一位的。
基于2020年财报,也做了各大业务的券商实力分布图,前十中,各家券商明显有业务强势的地方。
总的来说,中信证券毫无疑问地取得四个第一,不愧为行业老大。中金公司投行业务位居第2位,与其“投行贵族”的称号匹配,中信建投投行业务业内也有口皆碑,其收入列行业第3;华泰证券、中金公司和海通证券的投资实力则一向为业内称道,其自营收入也排名行业分别为第2和4位。
三、求职建议
基于上述分析,我们对券商的行业排名基本有了相对清晰的认识。有人说了,那我求职的时候是不是一定要冲最牛叉的券商去呢。
其实不然,券商求职首先要考虑的是工作内容,其次才是券商实力。比如华宝证券的规模不大,但它的量化和金融产品研究做的很好,华宝智投和华宝红宝书在业内很有知名度,对相关的从业人员也是极大的加分项。所以说岗位比券商知名度更重要。
因此我结合数年工作经历和所思所想,将券商岗位分成了3大类,这也是我认为最有钱途的三大类岗位。
3.1、投资类岗位:
一说起投资类岗位,大家第一时间想到的就是研究所。其实不然,证券投资类岗位在各个部门都有,只是不像研究所那么集中而已。就像一说起电子工程,大家会想到清华大学电子工程系,其实东南大学的电子工程系也很强。
至少有4个岗位是涉及投资的,那就是证券自营部门、证券资管投研、经纪事业部下属的财顾部门的买方投研岗位和研究所。大家在求职的过程中都可以关注下,未必只把经历放在研究所。
至于如何准备这些岗位,我想基本的财务知识、经济学知识和投资学知识是必须的,基本的证书也需要准备。最好是从实习留用开始,总的来说这些岗位社招基本是要有相关经验的。
3.2、泛投资类岗位:
泛投资类岗位指的是投资岗位的外围,一般来说,投资团队会生成投资决策,然后有产品经理把它包装为一款金融产品,然后由产品营销团队把它们推向消费者。
所以金融产品经理和金融产品营销是典型的泛投资类岗位,这里想推荐一个金融产品经理岗,是一个性价比蛮不错,且知道的人也不多的岗位。
3.3、科技赋能投资类岗位:
金融和科技的结合,至少走过了3个阶段,互联网金融、金融科技和数字化金融三个阶段。所以证券有很多科技赋能投资类的岗位也是很有前景的。总的来说可以分为两类:
(1)科技赋能投资决策:比如量入投资、多因子开发、智能投资决策工具等。
(2)科技赋能投资营销:比如智慧投顾平台、基金数智化运营等。