如题所述
第1个回答 2022-02-16
当自己实现财务自由时，首先要在所在城市买一套房，然后在乡镇买块地，盖成自己喜欢的样子，在附近种喜欢的水果和蔬菜，过上田园生活。
每隔一段时间带上父母，全国各地去旅游，享受各地风土人情和美味佳肴。也可以开一家小店，有空就照看一下店铺，实现工作自由。实现财务自由的同时，也不能忘记增长见识，提升自我能力。
实现财务自由后，最重要的是散散心，放平心态，毕竟现在的社会压力太大了。不管怎么样，对生活要始终保持热忱。没有实现财务自由的，就要努力实现，目标总是要有的。实现财务自由了，也不忘钱生钱。
每隔一段时间带上父母，全国各地去旅游，享受各地风土人情和美味佳肴。也可以开一家小店，有空就照看一下店铺，实现工作自由。实现财务自由的同时，也不能忘记增长见识，提升自我能力。
实现财务自由后，最重要的是散散心，放平心态，毕竟现在的社会压力太大了。不管怎么样，对生活要始终保持热忱。没有实现财务自由的，就要努力实现，目标总是要有的。实现财务自由了，也不忘钱生钱。
第2个回答 2022-03-31
如果我是40岁，财富自由了。我会先去。带上老婆和孩子度假去。到自己想去的地方。我再买一辆自己喜欢的豪车和豪宅。还会买一套学区楼。助孩子上学。因为我的下半生已经不用发愁了。我已经不用工作了。不用给老板打工。
第3个回答 2022-04-01
如果我是40岁，财富自由了。我会先去。带上老婆和孩子度假去。到自己想去的地方。我再买一辆自己喜欢的豪车和豪宅。还会买一套学区楼。助孩子上学。因为我的下半生已经不用发愁了。我已经不用工作了。不用给老板打工。
第4个回答 2022-02-16
我看过很多这个问题的回答，其中有好多人会说，如果我到了40岁，实现了财务自由，我会找一个自己喜欢的城市，买一个还不错的带院子的房子，养一条狗或一只猫，没事再旅旅游，条件允许再偶尔出个国见识一下外边的世界，给自己和家人都买一些保险，每天过着这样的生活想想就很美好。
这些应该是大多数人给我的回答，但是这是有一个前提的，那就是“如果”这两个字，回答这些的人都用了“如果”两个字，如果自己到了40岁实现了财富自由，那就是说要满足两个前提，第一:他们都没有到40岁，第二:他们都没有实现财富自由。
实际上我认识挺多到了40岁已经实现了财务自由的算是中产人士吧，基本上年薪几百万甚至几千万以上，这个数字完全是已经实现了财富自由的，可是他们却给我的答案都不是上边所说的那种，这也是预想之中的，因为到了这种程度的话多半是创业老板或高级管理，多数在银行是有贷款的，都说越有钱的人负债越多，这句话是一点没错的。他们每天睁开眼睛有可能就是几千甚至几万的开销要出去，其中包括贷款和日常开支，四十岁以上的人多半是上有老下有小的年纪，日常开支可想而知。每天几千甚至几万的开销而且是长期如此，普通工薪阶层恐怕一个月才赚这么多钱。
这些应该是大多数人给我的回答，但是这是有一个前提的，那就是“如果”这两个字，回答这些的人都用了“如果”两个字，如果自己到了40岁实现了财富自由，那就是说要满足两个前提，第一:他们都没有到40岁，第二:他们都没有实现财富自由。
实际上我认识挺多到了40岁已经实现了财务自由的算是中产人士吧，基本上年薪几百万甚至几千万以上，这个数字完全是已经实现了财富自由的，可是他们却给我的答案都不是上边所说的那种，这也是预想之中的，因为到了这种程度的话多半是创业老板或高级管理，多数在银行是有贷款的，都说越有钱的人负债越多，这句话是一点没错的。他们每天睁开眼睛有可能就是几千甚至几万的开销要出去，其中包括贷款和日常开支，四十岁以上的人多半是上有老下有小的年纪，日常开支可想而知。每天几千甚至几万的开销而且是长期如此，普通工薪阶层恐怕一个月才赚这么多钱。
第5个回答 2022-02-16
01
第一步： 多存钱。
你可能会觉得这是句废话，但如果当你面临选择时，这第一步的短短三字就可能让你作出完全不同的选择。
比如，买车。
现在，由于绿色牌照大多为0元赠送，一辆新能源电动车的确要比以往燃油车的总花费要小很多。
但尽管如此，如果要买上一辆，依旧要花费10~15万元。
不过，如果你按照6%的中低风险年化收益率来看，10~15万约合每年6000~9000元的收益，月化下来也有500~750元。
与此同时，使用电能在费用上的确要比传统燃油有很大成本优势，但停车费、保险费等一系列费用依旧避免不了，这部分的支出每月大约会在800~1500元之间。
如此计算下来，仅仅是否买车这一个选项，你的两个选择的支出差就在1300~2250元，1年下来就是1.5万~2.7万的现金流差异。
这会导致什么结果呢？
很多人在牛市、基金大年虽然可以赚到30%以上，但苦于本金少得可怜，绝对收益并没有多少。
而如果你能在生活的每个决策中通过做对决策“多存钱”，那么5~8年后，你是否就有更多资金让你打理呢？
02
第二步：少上当。
随着工作年限上升，不少人已经积累了一定财富了，此时你就会想着怎么让手里的钱再生钱。
有类似理财思维固然很好，但人们在投资理财时，往往容易误入歧途。
比如老何参加工作没多久时，好不容易存了1万元，已经想好去买一支研究过不少时间的主动基金了。
可当时不像现在手机app购买起来如此方便，要亲自前往银行申购。
没想到银行理财经理小姐姐说服力了得，申购时向老何疯狂推荐一款新发行的封闭型基金。
老何当年还是财务知识薄弱的“小何”，就在她巧舌如簧的循循善诱下，小何临时修改了最初的投资决策。
结果可想而知：封闭期满时恰逢大盘由牛转熊，小何赶着结婚用钱，最后只能割肉割在地板上。
事实上，无论是银行理财经理，还是投顾顾问，由于立场的原因，她们一定会优先推荐给你销售提成最高或者KPI压力最大的产品。
此时，如果不能透过现象看到本质，那么你就很容易在投资开始之初就遭遇上当折戟。
03
第三步：做规划。
你在工作中要做项目方案，你在给客户提案时要展示解决方案，那么我们在为自己的财务自由目标努力的时候，为什么就不做个人或者家庭财务的规划方案呢？
是的，我们不仅要做规划，而且在做个人或家庭财务规划方案时，还一定要清楚三点：
第1点，我要去哪儿？
比如我们曾经在《在中国实现财务自由到底要多少钱》里说，在中国，我们根本就不需要达到绝对财务自由的第五阶段，普通人只需达到财务活力的第二阶段就足够拥有自由时间去实现自己的天赋使命了。
所以，如果你生活在一线城市，完全可以给自己定下以财务活力第二阶段：即每个月2万元被动收入为目标终点。（二三四线城市可根据实际情况酌情递减）
第一步： 多存钱。
你可能会觉得这是句废话，但如果当你面临选择时，这第一步的短短三字就可能让你作出完全不同的选择。
比如，买车。
现在，由于绿色牌照大多为0元赠送，一辆新能源电动车的确要比以往燃油车的总花费要小很多。
但尽管如此，如果要买上一辆，依旧要花费10~15万元。
不过，如果你按照6%的中低风险年化收益率来看，10~15万约合每年6000~9000元的收益，月化下来也有500~750元。
与此同时，使用电能在费用上的确要比传统燃油有很大成本优势，但停车费、保险费等一系列费用依旧避免不了，这部分的支出每月大约会在800~1500元之间。
如此计算下来，仅仅是否买车这一个选项，你的两个选择的支出差就在1300~2250元，1年下来就是1.5万~2.7万的现金流差异。
这会导致什么结果呢？
很多人在牛市、基金大年虽然可以赚到30%以上，但苦于本金少得可怜，绝对收益并没有多少。
而如果你能在生活的每个决策中通过做对决策“多存钱”，那么5~8年后，你是否就有更多资金让你打理呢？
02
第二步：少上当。
随着工作年限上升，不少人已经积累了一定财富了，此时你就会想着怎么让手里的钱再生钱。
有类似理财思维固然很好，但人们在投资理财时，往往容易误入歧途。
比如老何参加工作没多久时，好不容易存了1万元，已经想好去买一支研究过不少时间的主动基金了。
可当时不像现在手机app购买起来如此方便，要亲自前往银行申购。
没想到银行理财经理小姐姐说服力了得，申购时向老何疯狂推荐一款新发行的封闭型基金。
老何当年还是财务知识薄弱的“小何”，就在她巧舌如簧的循循善诱下，小何临时修改了最初的投资决策。
结果可想而知：封闭期满时恰逢大盘由牛转熊，小何赶着结婚用钱，最后只能割肉割在地板上。
事实上，无论是银行理财经理，还是投顾顾问，由于立场的原因，她们一定会优先推荐给你销售提成最高或者KPI压力最大的产品。
此时，如果不能透过现象看到本质，那么你就很容易在投资开始之初就遭遇上当折戟。
03
第三步：做规划。
你在工作中要做项目方案，你在给客户提案时要展示解决方案，那么我们在为自己的财务自由目标努力的时候，为什么就不做个人或者家庭财务的规划方案呢？
是的，我们不仅要做规划，而且在做个人或家庭财务规划方案时，还一定要清楚三点：
第1点，我要去哪儿？
比如我们曾经在《在中国实现财务自由到底要多少钱》里说，在中国，我们根本就不需要达到绝对财务自由的第五阶段，普通人只需达到财务活力的第二阶段就足够拥有自由时间去实现自己的天赋使命了。
所以，如果你生活在一线城市，完全可以给自己定下以财务活力第二阶段：即每个月2万元被动收入为目标终点。（二三四线城市可根据实际情况酌情递减）
