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金融风险管理案例2017
互联网消费
金融
京东白条
案例
分析
答:
这只是依附消费
金融
进行欺诈、套现的网络黑产的一小拨人。京东金融公关部工作人员提供的一份《数字金融反欺诈白皮书》称,数字金融欺诈已呈现出专业化、产业化、隐蔽化、跨区域等新特征,对传统的反欺诈手段形成极大挑战。随着金融市场的体量和发展潜力逐步放大,其暴露的
风险
隐患也与日俱增。据统计,
2017
年黑产从业人员超...
银行从业
2017风险管理
要点:风险、收益与损失
答:
本书所称收益是指商业银行通过发放贷款、进行投资、开展
金融
产品交易,为客户提供金融服务所获得的盈利。正确认识
风险
与收益的关系,一方面有助于商业银行对损失可能性和盈利可能性实施平衡
管理
,防止过度强调风险损失而丧失盈利和发展的机会;另一方面也有助于商业银行在经营管理活动中主动承担风险,利用经风险...
银行从业
2017风险管理
重点之商业银行风险的主要类别
答:
贷款、债券投资、信用担保、贷款承诺、衍生品交易都是信用
风险
来源,其中基础
金融
产品和衍生产品带来的风险影响不同,基础金融产品(如债券、贷款),造成的损失最多是其债务的全部账面价值;而对衍生产品而言,由于衍生产品的名义价值通常十分巨大,因此潜在的风险损失也就比较大。 信用风险是商业银行面临的最重要的风险种类,很...
初级银行
2017风险管理
重点:市场风险特征与分类
答:
1.交易账户记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的
风险
而持有的
金融
工具或商品头寸;交易账户中的头寸必须在交易过程中不受任何限制,或者能够完全规避自身的风险。 2.交易账户中的项目通常按市场价格计价,当缺乏可参考的市场价格时,可以按模型定价; 3.记入交易账户的头寸应满足以下三个要求: (1)具有经高级
管理
...
银行专业资格
2017风险管理
笔记:风险管理部门
答:
(1)集中型的风险管理部门 从全球
金融风险管理
实践看,集中型风险管理部门包括了商业银行风险管理的核心要素:风险监控、数量分析、价格确认、模型创建和相应的信息系统/技术支持。更加适用于规模庞大,资金、技术、人力资源雄厚的大中小商业银行。(2)分散型风险管理部门 在某些情况下,商业银行不需要建立完善...
银行从业
风险管理2017
考点之个人客户评分方法
答:
参照国际最佳实践,个人客户评分按照所采用的统计方法可以分为回归分析、K临近值、神经网络模型等;按照评分的对象可以分为客户水平、产品水平和账户水平,按照评分的目的可以分为
风险
评分、利润评分、忠诚度评分等;按照平分的阶段则可以分为拓展客户期(信用局评分)、审批客户期(申请评分)和
管理
客户期(行为...
2017
银行专业
风险管理
知识点解析:资产分类
答:
1.交易账户和银行账户 银行的表内外资产可分为银行账户资产和交易账户资产两大类。交易账户记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的
风险
而持有的可以自由交易的
金融
工具和商品头寸。记入交易账户的头寸应当满足以下基本要求:一是具有经高级
管理
层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略(包括持有...
2017
年银行从业
风险管理
考点解读:市场风险计量方法
答:
总敞口头寸反映整个货币组合的外汇
风险
,一般有三种计算方法:①累计总敞口头寸法,累计总敞口头寸等于所有外币的多头与空头的总和;②净总敞口头寸法,净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之差;③短边法,是一种为各国
金融
机构广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法,首先分别加总每种外汇的多头和空头(分别称为净...
不良贷款现金清收未完成原因?
答:
二、
2017
年底,该商业银行的不良贷款率是()。【客观
案例
题】 B 本题考查不良贷款率的计算。不良贷款率=不良贷款贷款总额=45155)=4.31% 三、银行不良贷款案例分析 目前银行信贷资产质量要标本兼治重点需强化前瞻性信贷战略布局、严防信贷结构性风险、夯实
风险管理
基础走条稳健发展新路、问题提受经济增速放缓影响目前商业...
对已核销的呆账贷款商业银行应继续追索
答:
截至2014年7月31日,袁尚欠重庆银行南川支行贷款本金99,920.70元,利息17,669.70元。因袁未能及时偿还涉案贷款,重庆银行南川支行根据政府相关政策申请贷款
风险
补偿金,并于2015年领取风险补偿金6.66万元后申请内部核销该笔贷款。重庆银行南川支行向袁催收款项未果后,该行于
2017
年8月15日向重庆市南川...
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