如题所述
深度解析香港证监会旗下十大牌照申请
香港作为重要的国际金融中心,经济飞速发展,很多国内的朋友都在香港开展业务,以香港作为海外市场的跳板。金融交易牌照在国内还是不被许可的,在香港是有金融牌照管理制度的,开展不同的金融业务,需要向证监会申请不同种类的牌照。投资者在选择投资平台时切记一定要看该公司具不具备相应资质,若该公司没有相关牌照,则安全性没法保证,不可投资。目前香港证监会颁发10种牌照。
为了能更清晰的了解在申请现有的10种金融牌照中有哪些不同要求,我们将需要特别关注的不同之处进行了梳理。
1号牌:证券交易
相当于内地证券公司,为客户提供股票买卖类的业务。只有获得了1号牌照,才能在香港从事为客户提供证券交易、经纪等相应的服务。
2号牌:期货合约交易
1、为客户提供指数或商品期货的买卖服务。2、为客户提供指数或商品期货的经纪服务。3、为客户买入或沽出期货合约。
相当于内地期货公司,为客户提供期货合约买卖类的业务。只有获得了2号牌照,才能在香港从事为客户提供期货合约交易、经纪等相应的服务。
3号牌:杠杆式外汇交易
以保证金形式为客户提供外汇交易,只有获得3号牌照,机构才可从事外汇杠杆交易等相应的业务。
4号牌:针对证券交易提供操作意见
1、向客户提供有关沽出或买入证券的投资意见。2、发出有关证券的研究报告或分析。
只有获得了4号牌照的机构才能在香港为客户提供证券投资建议,发布相关的研究报告等相应的服务。
5号牌:针对期货合约交易提供操作意见
1、向客户提供有关沽出或买入期货合约的投资意见。2、发出有关期货合约的研究报告或分析。
只有获得了5号牌照的机构才能在香港为客户提供期货投资建议,发布相关的研究报告等相应的服务。
6号牌:针对机构融资提供意见
只有获得6号牌照才可以从事机构融资提供相应意见服务的业务。
7号牌:提供自动化交易服务
通俗来讲就是开设线上交易服务,目前证券、期货、外汇、债券等交易均可通过线上交易平台来交易。只有获得7号牌照交易商才可提供线上交易服务。
8号牌:提供证券保证金融资
为买入股票的客户提供融资并以客户的股票作为抵押品。只有获得8号牌才可为客户提供证券抵押融资业务,类似于国内的证券融资,通常拥有1号牌也提供这种融资服务。
9号牌:提供资产管理
以全权委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合。只有获得了9号牌照才能在香港发行基金,管理客户资金等。
10号牌:提供信贷评级服务
针对公司、债券及主权国的信用可靠性进行等级评定。国际著名的评级机构有标准普尔、穆迪、惠誉,在香港只有获得10号牌照才可成为评级机构。
十个金融牌照是香港证券及期货事务监察委员会(证监会),是独立于政府公务员架构外的法定组织,负责监管香港的证券期货市场的运作。该组织成立目的是为了通过有效的监管和指引,促进香港证券及期货市场朝向公平、高效率及有秩序的方向发展。
从行业上看,香港金融牌照被分为10大类,分别对应了不同的业务类型,具体如下:
1.证券交易
2.期货合约交易
3.杠杆式外汇交易
4.就证券提供意见
5.就期货合约提供意见
6.就机构融资提供意见
7.提供自动化交易
8.提供证券保证金融资
9.提供资产管理
10.提供信贷评级服务
每个牌照申请都需要500万港币以上保证金,如果需要申请肯定是需要找合作的。更多相关细节,可以评论。
一、香港银行的分类
⑴ 持牌银行
只有持牌银行才可经营往来及储蓄户口业务,并接受公众任何数额与期限的存款,以及支付或接受客户签发或存入的支票。
⑵ 有限制牌照银行
有限制牌照银行主要从事商人银行及资本市场活动等业务,亦可接受50万港元或以上任何期限的存款。
⑶ 接受存款公司
接受存款公司大部分由银行拥有或与银行有联系,主要从事私人消费信贷及证券等多种专门业务。这些公司只可接受10万港元或以上,最初存款期最少为3个月的存款。
⑷ 本地代表办事处
境外银行亦可在香港设立本地代表办事处。这些办事处不得从事任何银行业务,其主要职责只限于银行与香港客户之间的联系工作。
二、香港银行牌照申请流程
⑴ 准备相关文件;
⑵ 如果是境外人士,已经向当地相关部门取得充分的意见及批准;
⑶ 向香港金融管理局提出初步咨询;
⑷ 成功通过后提供进一步数据,并填写管理层的相关问卷;
⑸ 提供一份不会在与真正实行有重大分歧的3年计划书;
⑹ 如果申请人所属机构有其他金融相关类的业务,需另行补上资料;
⑺ 金管局向申请人所属地区的金管部门商讨及了解;
⑻ 如申请成功,在发出认可信的14天内向库务署署长缴交有相费用 ,要向银行公会申请成为会员;
⑼ 如申请失败,申请人可向行政长官同行政会议上诉。
三、关于香港银行牌照申请的一些补充资料
⑴ 香港金融管理局负责监管香港的银行业务及接受存款业务,授予香港的持牌银行、有限制牌照银行及接受存款公司认可资格。
⑵ 香港的银行牌照是由香港金融管理局发出,但持牌银行必须成为香港银行公会员,才能在香港特别行政区经营业务,亦因而同时受公会的规则所约束。
⑶ 必须要以公司名义作出申请。
⑷ 如果想暂停申请,需向金管局说明,如当局发出通知后在指定日期前没收到回复,视为自动取消申请,如暂停申请半年以上,则等同重新申请,因为数据需要全部更新整理。
⑸ 申请银行牌照没有规限的办理时间,因为金管局会不断要求提交补充资料。
⑹ 金管局有初步评估小组,可先行了解要求及程序,有助评估申办的成功率及缩短正式办理的时间。
⑺ 如申请负责人是境外人士,就必须得到当地监管部门发出批准,建议在申请牌照前先向当地监管部门说明,以免做成发牌延误。
⑻ 如果申请部门在外地已经领有银行牌照,也需要向当地监管部门提出咨询,因为金管局会向当地监管机构寻求意见。
⑼ 银行类别的升格视为重新申请处理,程序大同小异。