如题所述
驻在国，汉语词语，读音zhù zài guó，意思是外交人员所居留的国家。指驻外的国家的反洗钱法律制度
1.洗钱罪
洗钱罪的定义。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而以存入金融机构、转移资金等方式使其在表面上合法的行为。
（二)《中华人民共和国反洗钱法》
2006年10月31日。第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议审议通过《中华人民共和国反洗线法》 (以下简称《反洗钱法》）自2007年1月1日起施行。这部法律的颁布实施，对于预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，有非常重要的作用。
《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。因此，《反洗钱法》主要是预防洗钱活动，而制裁和打击洗钱犯罪则由《刑法》作出规定。
二、反洗钱部门规章
金融规章是指行政主管机关或行业管理机关为了规范货币结算、现金支付登记备案，外汇金融机构的管理，商业银行境外机构管理，办理结汇、售汇及付汇管理活动，防范套取现金、逃避债务、洗钱等违法行为，而制定的一系列部门规章。
1.洗钱罪
洗钱罪的定义。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而以存入金融机构、转移资金等方式使其在表面上合法的行为。
（二)《中华人民共和国反洗钱法》
2006年10月31日。第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议审议通过《中华人民共和国反洗线法》 (以下简称《反洗钱法》）自2007年1月1日起施行。这部法律的颁布实施，对于预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，有非常重要的作用。
《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。因此，《反洗钱法》主要是预防洗钱活动，而制裁和打击洗钱犯罪则由《刑法》作出规定。
二、反洗钱部门规章
金融规章是指行政主管机关或行业管理机关为了规范货币结算、现金支付登记备案，外汇金融机构的管理，商业银行境外机构管理，办理结汇、售汇及付汇管理活动，防范套取现金、逃避债务、洗钱等违法行为，而制定的一系列部门规章。
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第1个回答 2021-03-09
洗钱，通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。通俗的讲就是将犯罪所得的“黑钱”、“脏钱”或“不干净”的非法收入等变成表面上“干净”的钱。
20世纪初，美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。
最早受到关注的洗钱活动是在毒品犯罪所得方面，除贩毒之外，走私、贪污、受贿、诈骗和黑社会犯罪中也普遍存在洗钱行为。洗钱的交易媒介包括现金、有价证券、不动产、黄金、宝石及艺术品等贵重资产。
洗钱危害巨大。洗钱作为一种黑色产业在最近几年得到快速扩张，6月，联合国副秘书长兼禁毒署执行主
任称，全世界每年洗钱的数额高达一万亿至三万亿美元。国际货币基金组织估计，全球每年洗钱总额相当于全世界D的2-5。洗钱危害金融稳定，国际商业信贷银行(BCC)、俄罗斯d银行和ca银行等由于参与洗钱而被迫关闭花旗银行在日本的分支机构被关闭的主要原因是缺乏有效的洗钱控制措施，缺少严格的客户身份识别，以至存在大量的风险交易。
我国修订的《刑法》对洗钱罪进行了专门的刑事立法，《刑法修正案(三)》将恐怖活动犯罪列为洗钱罪的上游犯罪，6月《刑法修正案(六)》对洗钱罪的上游犯罪明确规定为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类犯罪，同时又修改和完善了《刑法》第312条窝赃罪的规定，对明知是上述七类犯罪以外的其他犯罪所得及其收益而窝赃、转移或代为销售，或者以其他方法隐瞒、掩饰的也要追究刑事责任，最高可以判处七年有期徒刑。
颁布的《反洗钱法》是预防洗钱活动的法律，对“反洗钱”进行了定义。《反洗钱法》第2条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
为什么要开展反洗钱发现洗钱线索应如何举报
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此我国依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
《反洗钱法》的立法宗旨是维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。开展反洗钱工作，能够截断犯罪活动的资金融通渠道，摧毁犯罪集团的经济基础，能够有效遏制相关经济金融犯罪，整顿和规范市场经济秩序。同时，反洗钱是国际反腐败的有效手段，是维护金融稳定的重要举措。
20世纪初，美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。
最早受到关注的洗钱活动是在毒品犯罪所得方面，除贩毒之外，走私、贪污、受贿、诈骗和黑社会犯罪中也普遍存在洗钱行为。洗钱的交易媒介包括现金、有价证券、不动产、黄金、宝石及艺术品等贵重资产。
洗钱危害巨大。洗钱作为一种黑色产业在最近几年得到快速扩张，6月，联合国副秘书长兼禁毒署执行主
任称，全世界每年洗钱的数额高达一万亿至三万亿美元。国际货币基金组织估计，全球每年洗钱总额相当于全世界D的2-5。洗钱危害金融稳定，国际商业信贷银行(BCC)、俄罗斯d银行和ca银行等由于参与洗钱而被迫关闭花旗银行在日本的分支机构被关闭的主要原因是缺乏有效的洗钱控制措施，缺少严格的客户身份识别，以至存在大量的风险交易。
我国修订的《刑法》对洗钱罪进行了专门的刑事立法，《刑法修正案(三)》将恐怖活动犯罪列为洗钱罪的上游犯罪，6月《刑法修正案(六)》对洗钱罪的上游犯罪明确规定为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类犯罪，同时又修改和完善了《刑法》第312条窝赃罪的规定，对明知是上述七类犯罪以外的其他犯罪所得及其收益而窝赃、转移或代为销售，或者以其他方法隐瞒、掩饰的也要追究刑事责任，最高可以判处七年有期徒刑。
颁布的《反洗钱法》是预防洗钱活动的法律，对“反洗钱”进行了定义。《反洗钱法》第2条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
为什么要开展反洗钱发现洗钱线索应如何举报
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此我国依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
《反洗钱法》的立法宗旨是维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。开展反洗钱工作，能够截断犯罪活动的资金融通渠道，摧毁犯罪集团的经济基础，能够有效遏制相关经济金融犯罪，整顿和规范市场经济秩序。同时，反洗钱是国际反腐败的有效手段，是维护金融稳定的重要举措。
第2个回答 2021-03-11
答：关于这个问题，驻在国反洗钱法律制度是由预防和打击洗钱的各种法律规范组成的有机联系的整体，是司法机关依法追究洗钱犯罪分子的法律责任，规范执法部门和金融监管部门的监督检查、调查，明确金融机构以及其他非金融机构的反洗钱义务，完善反洗钱资金监测以及保护客户金融隐私权的法律依据。
二、反洗钱法律制度包括哪些类别？
世界各国反洗钱法律制度包括刑事法律规范、行政法律规范和民事法律规范三类。
（一）刑事法律规范
主要包括对洗钱行为的刑事处罚与量罪认定和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度，体现在刑法典、专门的反洗钱法律和国际公约专门条款中。如：美国《1986年洗钱控制法》、英国《2002犯罪收益法》、《德国刑法典》、《联合国禁止贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国反腐败公约》、金融行动特别工作组新《四十项建议》等。
（二）行政法律规范
规定了反洗钱的行政管理部门职责、管理制度、组织体系、管理对象应履行的义务等。主要包括：一是客户身份识别制度，如巴塞尔银行监管委员会《防止利用银行系统进行洗钱犯罪的声明》、《客户尽职调查措施》等；二是大额交易和可疑交易报告制度，如：《联合国反腐败公约》、金融行动特别工作组新《四十项建议》等；三是身份资料和交易记录保存制度，如：沃尔夫斯堡集团制定的《私人银行全球反洗钱指导原则》、国际证监会组织《客户和实际受益人身份识别原则》等；四是现金、无记名有价证券以及贵金属的出入境管理制度，如金融行动特别工作组新《四十项建议》等。
（三）民事法律规范
主要涉及客户金融隐私权利的保护。如：《埃格蒙特集团—宗旨声明》、《欧盟理事会关于成员国金融机构机构间在交换情报方面的合作安排的决定》
二、反洗钱法律制度包括哪些类别？
世界各国反洗钱法律制度包括刑事法律规范、行政法律规范和民事法律规范三类。
（一）刑事法律规范
主要包括对洗钱行为的刑事处罚与量罪认定和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度，体现在刑法典、专门的反洗钱法律和国际公约专门条款中。如：美国《1986年洗钱控制法》、英国《2002犯罪收益法》、《德国刑法典》、《联合国禁止贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国反腐败公约》、金融行动特别工作组新《四十项建议》等。
（二）行政法律规范
规定了反洗钱的行政管理部门职责、管理制度、组织体系、管理对象应履行的义务等。主要包括：一是客户身份识别制度，如巴塞尔银行监管委员会《防止利用银行系统进行洗钱犯罪的声明》、《客户尽职调查措施》等；二是大额交易和可疑交易报告制度，如：《联合国反腐败公约》、金融行动特别工作组新《四十项建议》等；三是身份资料和交易记录保存制度，如：沃尔夫斯堡集团制定的《私人银行全球反洗钱指导原则》、国际证监会组织《客户和实际受益人身份识别原则》等；四是现金、无记名有价证券以及贵金属的出入境管理制度，如金融行动特别工作组新《四十项建议》等。
（三）民事法律规范
主要涉及客户金融隐私权利的保护。如：《埃格蒙特集团—宗旨声明》、《欧盟理事会关于成员国金融机构机构间在交换情报方面的合作安排的决定》
第3个回答 2021-03-12
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
《中华人民共和国反洗钱法》中规定：
第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。
第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
扩展资料
《中华人民共和国反洗钱法》中规定：
第十五条 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
《中华人民共和国反洗钱法》中规定：
第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。
第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
扩展资料
《中华人民共和国反洗钱法》中规定：
第十五条 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
第4个回答 2021-03-10
反洗钱制度的概念 意义 反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场 反洗钱 经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、 __和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。“911”事件之后，国际社会更加深了对洗钱犯罪危害的认识，并把打击资助恐怖活动也纳入到打击洗钱犯罪的总体框架之中。针对国内国际反洗钱和打击 __活动所面临形势，中国政府在xx年加大了反洗钱的工作力度。人民银行也从组织机构和制度建设以及加强监管方面加强反洗钱工作。 监管部门
《中国人民银行法》第4条规定中国人民银行负有：“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”的职责。 《反洗钱法》第4条规定：“ __反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 __有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。“ 《金融机构反洗钱规定》第3条规定："中国人民银行是 __反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。” __反洗钱行政主管部门、 __有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。 必要性 洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。 中国形势
近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。 国际形势 洗钱活动具有跨国(境)特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调中国、国际立法，加强反洗钱国际合作。且我国已经批准加入的《 __禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《 __打击跨国有组织犯罪公约》、《 __ __公约》和《制止向 __提供资助的国际公约》等，都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。 发展历程 国际 反洗钱作为一个法律概念最早正式出现在1988年12月19日《 __反对非法交易麻醉药品和精神病药物公约》里。该公约把洗钱定义为：
《中国人民银行法》第4条规定中国人民银行负有：“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”的职责。 《反洗钱法》第4条规定：“ __反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 __有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。“ 《金融机构反洗钱规定》第3条规定："中国人民银行是 __反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。” __反洗钱行政主管部门、 __有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。 必要性 洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。 中国形势
近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。 国际形势 洗钱活动具有跨国(境)特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调中国、国际立法，加强反洗钱国际合作。且我国已经批准加入的《 __禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《 __打击跨国有组织犯罪公约》、《 __ __公约》和《制止向 __提供资助的国际公约》等，都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。 发展历程 国际 反洗钱作为一个法律概念最早正式出现在1988年12月19日《 __反对非法交易麻醉药品和精神病药物公约》里。该公约把洗钱定义为：
