银行卡频繁转账异常又解释不清钱的来源什么办
其属于大额交易和可疑交易报告，可向金融机构进行申诉处理即可。
依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。
扩展资料：
银行卡状态异常的相关要求规定：
1、金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。
2、对上述资料，金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以按相关规定收取工本费。
3、有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，应如实告知有权机关。
4、冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。
参考资料来源：中央人民政府-金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
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第1个回答 2021-01-11
银行卡状态异常，有很多种情况啊！
最常见的就是像储蓄卡，超过半年没有动用，并且里面余额非常小，那么会自动冻结。想要重新使用，也很简单带着。想要重新使用，也很简单，带着身份证，拿着卡片到营业厅激活就可以了。
还有很多种，其他的被冻结的状态一般都是可以拿着身份证到营业厅去解决的。
再有箱信用卡有很多异常状态，是你用卡不正当，或者有存在被盗刷风险，也会被停止使用。这个有一部分是可以到营业厅去这个有一部分是可以到营业厅去解封，还有一部分是暂时解封不了。比如信用卡使用存在异常交易状况，这个时候你就把卡放起来呆上几个月再用。
最常见的就是像储蓄卡，超过半年没有动用，并且里面余额非常小，那么会自动冻结。想要重新使用，也很简单带着。想要重新使用，也很简单，带着身份证，拿着卡片到营业厅激活就可以了。
还有很多种，其他的被冻结的状态一般都是可以拿着身份证到营业厅去解决的。
再有箱信用卡有很多异常状态，是你用卡不正当，或者有存在被盗刷风险，也会被停止使用。这个有一部分是可以到营业厅去这个有一部分是可以到营业厅去解封，还有一部分是暂时解封不了。比如信用卡使用存在异常交易状况，这个时候你就把卡放起来呆上几个月再用。
第2个回答 2021-01-12
你好，银行卡的异常状态一般是身份证件过期，或者是长期没有使用，处于不动户状态。带本人身份证件和银行卡，到网点办理激活业务即可。本回答被网友采纳
