如题所述
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创业不同阶段融资需求的变化
在种子期和创立期,个人积蓄和家庭、朋友融资是最主要的资金来源,创业者无法得到更多的,这很难满足企业进一步发展的需要。
当企业处于成长早期,成功的开始吸引风险资本的介入,加上公司较高的内部积累,使公司的融资渠道有所扩展。
公司进入快速成长期,相对于被驱动的财务需求,原有资金规模仍然显得太小,同时企业快速成长会吸引更多的风险资金和证券投资介入。
随着企业进一步发展,创业企业往往把公开上市作为一个较为彻底的解决方案,利用来丰富企业可利用的财务资源,以满足创业企业高成长下的资金需求。
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股权融资与债权融资的均衡
(1)创业融资的顺序选择
创业融资顺序的选择,首先是内源融资,然后是外源融资;而在外源融资中,先是债务融资,后是股权融资。
官员艾伦·伯格(Allen Berger)和的格雷戈里·尤戴尔(Gregory Udell)教授通过对1993年美国小企业资本结构的考察,认为小企业在起步时期,外部债务融资优于外部股权融资,因为债务融资可以有效减少外部所有权和控制、逆向选择等问题。但是,当企业需要大规模融资时,外部股权融资就显得极为重要。
(2)尽可能保持企业的控制权
债权融资的优点主要体现在:只要按期偿还贷款,贷方就无权过问公司的未来及其发展方向;贷款的支付金额是可以事先预测的——它不会改变公司的命运。而其缺点主要体现在:如果借方不能偿还贷款,贷方可以迫使公司破产。
股权融资的优点主要体现在:股权融资往往数额大、成本低,如果公司没有利润,投资者甚至没有利润分享可言;投资者不能迫使公司破产;投资者对公司的兴旺与否更加关心,所以经常会向公司提供一些有益的建议和有价值的合同。其缺点主要体现在:股权融资伴随了企业控制权和所有权丧失问题,股权融资对于投资者风险更大。
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合理确定融资规模和融资期限
企业在筹集资金时,首先要确定企业的融资规模。筹资过多,或者可能造成资金闲置浪费,增加,或者可能导致企业负债过多,使其无法承受;而如果企业筹资不足,则又会影响企业投资计划及其它业务的正常开展。
至于融资期限,往往要在短期融资与长期融资两种方式之间进行权衡,做何种选择主要取决于融资的用途和融资人的风险性偏好。
从资金用途上来看,如果融资是用于企业,则由于流动资产具有周转快、易于变现等特点,宜于选择各种短期;如果融资是用于长期投资或购置,则适宜选择各种长期融资方式,如长期贷款、企业内部积累、租赁融资、发行债券、股票等。
本回答被网友采纳1、确定合适的融资时间
创业是个十分艰苦的奋斗过程,为安全起见,创业者应该在融资的问题上早做准备,千万不要等到公司只缺钱的时候才去融资。融资一定是未雨绸缪,往往很多时候,公司越缺钱越没人敢投,所以一定是在公司不缺钱的时候,在公司发展的最佳阶段,以最亮丽的姿态去面对投资者,这时成功几率将大大增加。
2、选择适合自己的融资方式
一般来说,企业融资有三种常用的方式,选择适合自己的即可:
增资。公司原本由你和合伙人100%控股,投资机构按照一定估值与比例为公司增资,同时你和合伙人要稀释相应的股份,让投资机构成为股东,这是市场上最常用、最受欢迎的融资方式。
转让。很多时候公司还没有上市,股份还无法流通,但是有的老股东想要套现,就可以通过私下交易的方式进行股权转让。不过快创通也要提醒,这种方法只适合在企业发展十分良好,并且潜在投资人很多的时候,否则很难找到青睐的买家。
债转股。如果有人看好企业或创始人,但由于不确定企业的未来发展,又不想承担太大的投资风险,就可以以借款的形式把钱先借给企业,等到企业发展到一定程度,再按照之前约定的价格转换成股份进行持有。这种方式的好处在于类似于银行贷款,而不用进行任何抵押,但是风险在于如果公司还不上钱,创始人一般要承担无限连带责任。
3、清晰的产品和业务模式
面对投资人,如果创业者5分钟内没能把产品和商业模式说清楚,那投资人很可能对创业者的产品没有什么兴趣了,这也是“电梯营销论”。那么,在这5分钟内,需要告知投资人哪些重要因素呢?
1、产品符合行业发展大趋势,具备广阔的市场。
2、产品创意独特,直击客户痛点,能够解决客户切实存在的问题。
3、产品营销成本比较低,如果一个产品需要非常高的营销成本,那产品本身也许并没有那么受客户欢迎。
4、产品市场缺少巨头,有机会成为独角兽,展现创业者相对于竞品的优势与投资“钱”景。
投资人考察的是创业者有没有资产和实力去支撑这个项目,其次就是看创业者是否有下一步的执行计划,而不是停留在嘴皮功夫忽悠。产品是基础,团队是核心
4、融资其他关注要素
除了企业本身的估值、产品、商业模式和融资方式,还需要跳出企业,关注一些外部的、对融资成功与否有重大影响的要素:行业风口、竞争对手以及融资对象。
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