如题所述
在编制确定年度资金计划同时，还要组织编制季度的资金执行计划和月度的滚动性的资金调度计划，其中季度资金计划是年度计划的重要组成部分，十分重要，因为对资金的短缺或结余必须要求我们事前预测，并提前采取措施解决好；月度资金计划则是日常的资金调度计划，实行滚动管理。
在编制和实施资金计划的过程中，努力做好以下几项工作：
第一，对资金实行全队统一计划、统一筹集、统一调度、分级使用和管理的原则；
第二，摸清“家底”——即资金存量，合理预测资金的需求量；
第三，确保全队生产经营和投资活动以及维持正常的秩序有充足的资金来源，不搞“无米之炊”，不留缺口；
第四，在安排资金需求计划时，做到“先生产经营后消费”，精打细算，节约资金，提高资金的营运效益，严格控制非生产性投资和费用支出；
第五，确定合理的借款规模，综合考虑筹资方式、筹资渠道，比较资金成本和财务风险；
第六，努力盘活资金（资产）存量，花大力气回笼应收账款；
第七，做好全队资金的综合平衡，做到资金短缺时适时筹集并调入资金，资金闲置结余时及时安排用于各项长、短期投资，最大限度地提高资金利用率。
(1)信息失真
(2)监控不力
(3)资金使用效率低
2.管理重点
施工企业的管理重点
1.核定资金系统
2.筹集资金系统
3.运用资金系统
4.分配资金系统
商贸企业的管理重点
1 做好资金筹集工作，合理负债经营
2切实加强货款回收工作，确保来源
3有效地控制分析资金
4 开发资金管理潜力
加强企业资金管理的措施
(1)实施资金的集中管理以积极规避财务风险
(2)完善结算中心制度，实施资金集中管理。
(3)加强现金流量分析预测，严格控制现金流出．保证支付能力和偿
债能力。
(4)推行，严格控制事前、事中资金支出，保证资金的
有序流动。本回答被提问者采纳
企业资金管理的重点主要有以下几点：
随着社会经济的快速发展,市场经济的改革和发展,对企业而言,在资金管理方面提出了更高的要求。为了能够更好的适应经济的发展，企业在资金管理方面应该做出适当调整。
(一)资金筹集管理
在我国现有市场经济条件下,企业主要采取的自主经营和管理模式,而且在实际的经营运转过程中,很容易出现资金短缺的现象。
因此,需要通过多种渠道来筹集资金,而且这也是企业资金管理中的重点和难点。针对这--问题,企业应该积极应对,加强销售等,除此,企业可以通过贷款等形式从外部引进资金。
针对那些具有良好信誉的企业，可以通过企业本身的信誉度,向国家争取相关扶植政策,并通过融资来增加企业的实际可利用资金。在企业内部,则可以暂时减少不必要的开支,对企业资金进行适当调整,进而提高企业资金的运转效率。
(二)资金分配管理
在企业资金分配的过程中,为了能够最大程度的刺激员工的工作积极性,以及通过资金分配来促进企业的发展。企业已经开始转变生产经营机制和经营方式。
在此基础上,很多的企业已经开始在资金分配上体现出多样化的特点,逐渐形成了按贡献大小、能力高低进行资金分配的格局。
(三)资金核定管理
在保证企业利益最大化的基础和前提下,应该在企业资金核定过程中,需要考虑节约和实际情况。在这-过程中，资金合理需求量的确定是重点和难点。
企业资金需求计划是保证企业正常生产的关键,因此,在企业内部应该最大限度的减少开支,通过合理的调控来保证收支、物资供需和营销环节的稳态平衡。
除此之外,还需要在经营计划等方面强化对企业资金的管理,及时分析企业资金的动态变化，核定实际所需,进而实现企业经济利益的最大化。
(四)资金运行管理
企业资金管理过程中,企业资金运行管理是最为本质,也是最具创造性的。对企业运行资金进行有效、科学管理可以实现企业经济利益的最大化。
首先,及时对企业的资产进行合理化、科学化分配,科学配置企业资金。通过企业资产的优化,可以有效的实现调整企业资金结构。
其次,应该合理运用现有流动资金,,最大程度的降低资金管理的盲目性。而且，还应该将工作的重点放在内部管理强化上,深化企业资金的内部管理。
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