银行是否有根据企业的注册资金来决定其备用金的额度?如有,该如何计算?
差旅费是否有规定取现上限?请在人行负责现金管理的人士或在商业银行从事该工作的朋友速给我答案,谢谢!!!
备用金的额度是以你帐户内余额为基准的。
建设银行的标准是：对公户，每天取现金额不得超过存款余额的20%；另外大额取现需要事先预约，10W-20W，主任签字；20-30W行长签字；30W以上，单位出具书面申请，行长、党委书记签字。
个人的帐户只要预约就可以，没有限制，直到取完为止。
我反对luedzz运营官的观点.
理由:本人就曾经一下子的一个帐户里面取出50W,而且是以现金支票,用途填写"备用金"的.
建设银行的标准是：对公户，每天取现金额不得超过存款余额的20%；另外大额取现需要事先预约，10W-20W，主任签字；20-30W行长签字；30W以上，单位出具书面申请，行长、党委书记签字。
个人的帐户只要预约就可以，没有限制，直到取完为止。
我反对luedzz运营官的观点.
理由:本人就曾经一下子的一个帐户里面取出50W,而且是以现金支票,用途填写"备用金"的.
温馨提示：答案为网友推荐，仅供参考
第1个回答 2007-01-19
备用金的限制为每个帐户每天最高5万元（不含5万元），如果企业需要支取大额的差旅费，要先向银行申请，并填写大额支取现金申请单，然后就可以支取，一般这个没有数额的限制。不过，如果以差旅费名义支取现金，不得挪做他用，否则属于套取现金行为，被发现的话要受处罚。本回答被提问者采纳
