建行基金的参考盈亏是什么意思

持有份额1848.19,单位净值1.0993,参考市值是2031.72,但参考盈亏却是2474.25,比我的市值还高了很多,不明白参考盈亏是怎么算的?请教!

是否你曾经赎回过一部分。
如果当初你买入M元,中途又赎回N元,现在参考市值2031.72,那么你的参考盈亏应该是(N-M)+2031.72,如果N-M是正数,也就是说赎回的金额都超过了最初你的投入,自然参考盈亏会高于市值。
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第1个回答  2020-02-10
参考盈亏拆为两个词,参考+盈亏
参考的意思是因为如下两个原因:
建行是基金代销机构,所以显示的数据他们只能说是参考
另外,你所看得到的数据都是历史了,比如你看到基金净值,和你的市值,肯定是有个日期,这些数字仅仅代表这个日期的情况。而如果你真的赎回基金,到账金额极大可能就不是这个数字,因为第一过一天会变化了,第二还要考虑减去赎回费
盈亏就是目前市值减去本金的意思,正数就是目前浮盈,负数就是浮亏。
提示,看到这些数据一定要先看时间。数据和时间是一一对应的。
第2个回答  2019-06-04
就是电脑系统帮你算出来的购买的基金的盈亏,它是去掉了手续费的盈亏。

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