建设银行信用卡显示涉案账户不能使用？

建设银行信用卡显示涉案账户不能使用？

银行卡变涉案账户了怎么弄

银行卡变涉案帐户会被公安机关冻结,只进不出,涉及犯罪金额将被没收,帐户要等结案后才能解冻,一般需要六个月至十二个月。

银行卡被认定为涉案账户怎么办

1.建议尽快去相关银行了解清楚，然后进行解决。

2.涉案银行卡指的是用户实名的银行卡涉嫌违法犯罪的交易，被司法机关认定后，该银行卡就成为了涉案银行卡。用户开办银行卡，大多都是为了进行普通的转账、存取款交易，如果用户本人并没有涉及违法犯罪行为，但是银行卡突然被认定为涉案银行卡，先不要慌张，可以主动去公安机关或是银行了解具体情况，并积极主动配合相关调查以解除嫌疑。 法律依据：《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百三十六条 冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年。有特殊原因需要延长期限的，公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月；每次续冻债券、股票、基金份额等证券的期限最长不得超过二年。继续冻结的，应当按照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期不办理继续冻结手续的，视为自动解除冻结。因此，你可以看看你的银行卡是不是消磁了，或者账户被冻结了，然后再拿着银行卡和身份证去银行看看，银行账户是怎么回事，建议你尽快去，毕竟涉及现金问题早点弄清楚，早点解决。

3.银行会对涉案账户的银行卡进行冻结，持卡人无法对银行卡里的钱进行使用。涉案账户是因为该银行账户涉及办案或司法需要，发函给银行方面要求锁定账户，银行会按规定冻结该账户，涉案账户被冻结后建议配合公安调查，调查完成后，如无其他问题，账户就会予以解冻。

拓展资料：

银行卡被公安冻结了怎么处理

1）公安局不可以直接冻结个人银行账户

2）如因办案或司法需要，公安局需报请冻结涉案相关银行账户

3）发函给银行方面，银行回复并签字，按规定冻结该账户

4）一般冻结期限是六个月，根据需求可延期一次，一般延期为三到六个月

5）如涉嫌违法等，可对账户进行永久冻结。

6）配合公安调查，调查完成后，如无其他问题，账户会及时解冻。

银行卡取钱时显示被公安机关认定为涉案账户 怎么办

您好，建议你可以看看你的银行卡是不是消磁了，或者账户被冻结了，然后再拿着银行卡和身份证去银行看看，银行账户是怎么回事，建议你尽快去，毕竟涉及现金问题，弄清楚了，自己也放心

根据，261号文明确要求，只要经公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单，银行和支付机构将中止该账户所有业务。截至目前，由工、农、中、建、交、邮储6家银行参与入驻的河北省反中心共紧急止付、冻结涉案账户5892个；广发银行去年全年各营业网点累计堵截假人假证等异常开户2455例。

2016年，央行发布了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（以下简称“261号文”），严厉打击电信。261号文明确要求，自2017年1月1日起，只要经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单，银行和支付机构将中止该账户所有业务。

目前距离这一时点已过去月余，银行落实情况如何？记者在近期的采访中发现，多家银行已提前落实这一要求，并取得一定成效。如在河北，截至去年12月19日，由工、农、中、建、交、邮储6家银行参与入驻的河北省反中心共紧急止付、冻结涉案账户5892个。广发银行相关负责人也向记者表示，去年全年该行各营业网点累计堵截假人假证等异常开户2455例，识别信用卡954起，防范电信成果显著。

落实要求提前进行

记者注意到，除了一个一类账户控制、ATM转账24小时到账等举措，此次261号文还对“涉案账户”进行监管控制。

从261号文来看，对于“涉案账户”名单，银行和支付机构将中止该账户所有业务。如果“涉案账户”未在3日内核实身份，那么，该开户者名下的所有银行账户都将暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

相关规定还明确，如果核实身份后，明确这一账户是他人冒名开立，则要出示同意销户声明，对涉案账户进行销户。如果被认定确实是出售或者出租账户，或者是被证实假冒他人身份开户的个人或单位，5年内暂停其银行账户非柜面业务和所有支付账户业务，3年内不得为其新开立账户。同时，这些违法者信息也将对社会公布。

有业内人士提醒，今后如果银行在办理开户业务时，一旦发现有人冒用他人身份开户则直接向公安机关报案，并将被冒用的身份证件移交公安机关。

据了解，广发银行根据电信犯罪行为的特征，从账户开立、客户关键信息设置、资金交易、账户使用习惯等多维度设置了针对性监测规则，实现事前堵截可疑行迹、事中确保合规审核、事后监控账户异常。

广发银行相关负责人介绍，目前该行已完成对不法分子作案银行账户和支付账户的清查控制，为广大客户提供一个更“绿色”的用卡环境。

银行改造同步跟进

某大型银行相关负责人向记者介绍，为从源头上治理电信网络，保障广大人民群众的财产安全，该行已从全面加强客户信息保护、严格执行账户实名制管理、大力开展社会公众宣传等方面入手落实相关任务要求。

不仅如此，一些银行还进行了更为深入的改造。记者从广发银行了解到，该行计划分三批完成261号文全部改造工作共20项，目前已顺利完成前两批。

据悉，第一批改造完成于2016年11月末。广发银行相关负责人介绍，这一阶段，广发银行已完成一个一类账户控制，对各类开户渠道及开户方式实现系统检查控制；已实现ATM转账24小时到账，以及配套通过电话客服进行的撤销流程；在主要对客转账操作渠道，增加延迟到账的功能选项；全辖加强开户操作的监控把关。

而第二批改造目前也顺利完成。记者了解到，从2017年1月1日起，广发银行正式执行异地行内存取现金、转账交易免收通存通兑相关费用；完成涉案账户相关控制、核验功能，含名下全部账户、买卖账户等；实现冒名户销户、柜面开立二类户及二类户交易限额控制功能；开始存量账户、电话号码清理工作的具体实施。

上述相关负责人还介绍，对第三批改造，广发银行计划于2017年3月完成支付报文相关改造，确保全系统各项改造全部完成。

财产安全保护力度升级

随着多数银行对261号文的逐步落地，防范电信的成效已初显。如河北省反中心在不到两个月时间内，已为群众挽回经济损失累计近4000万元。而据广发银行的统计，该行去年全年共劝阻存在异常行为的客户避免向陌生人转账33起，识别中介代理办卡、协助报警抓获犯罪分子、伪造卡片用于等32起，有效保护了客户权益。

“通过分析现今的案件，我们发现不少电信的资金都涉及或最终转入了可疑账户，261号文恰好发力在电信的症结，它的出台将有效打击电信。”广发银行安全专家表示。

在陕西，农行以网点为阵地，以微沙龙等形式开展现场宣传，向群众普及防、安全用卡等知识，提醒客户保护好个人隐私，不轻信陌生人电话或短信，警惕电信陷阱。济南的部分银行通过微信公众号推送信息的形式，积极宣传防范电信网络知识。

为了保护客户财产安全，广发银行还提供了更安全的账户防护。据了解，广发银行不仅支持客户指定安全手机号，设置每日交易的限额并随时按照需要灵活调整，申领Key令防止他人操作自己的账户，而且还提供严谨的异常账户行为检测，并实时联通公安机关，保护账户远离盗卖、欺诈、犯罪的嫌疑人员，如客户不了解交易对手的情况，广发银行可为客户把关提

银行卡显示涉案账户是怎么回事？

涉案银行卡指的是用户实名的银行卡涉嫌违法犯罪的交易，被司法机关认定后，该银行卡就成为了涉案银行卡。

法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百四十四条 合法采取执行措施被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民有权查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人应当履行义务部分的财产。但应当保留被执行人及其所扶养家属的生活必需品。采取前款措施，人民应当作出裁定。

扩展资料:

银行卡出现异常首先要找到导致异常的原因，然后有针对性的解决。如果用户不知道银行卡是怎么导致的异常，这时可以拨打银行客服热线询问，银行客服人员核实信息后会告诉持卡人异常的原因。

常见的导致银行卡异常的原因有银行卡磁条消磁、交易异常导致被冻结、密码输入错误超过3次被锁、检测到被盗刷后冻结等，一般用户携带身份证和银行卡办理相关业务后就可以解除异常。

银行卡异常还表现在转账不成功返回的情况，这时在确认转账信息都填写正确的前提下用户可以向银行询问原因。用户在平时还要注意自己平时使用的银行卡是否具有有效期，在有效期内可以正常使用，过了有效期就不能正常使用了。

在刷卡消费时也可能出现异常的情况，这种情况首先要确认是不是因为设备导致的。如果是商家刷卡设备造成的，这时要留意银行卡是否被多刷了钱，这时可以查看短信提醒，保存好交易的发票，这对以后对账会有很好的帮助。

如果还是解决不了，建议去银行找相关人员咨询。希望我的回答能对你有所帮助，谢谢。

没做过违法的事我的银行卡怎么就成了涉案卡是怎么回事？

没做过违法的事银行卡就成了涉案卡建议先辨别一下信息真伪或者拨打银行卡所在银行的客服热线了解清楚，咨询银行工作人员关于你银行卡被显示成涉案卡的原因以及怎么样才能够使银行卡恢复正常的使用状态，一般遇到这种情况都是由用户向银行提出申诉，银行方面会在一到两天之内解决好的。

拓展资料

一、银行卡涉案冻结解冻方法

1、如果是因输错密码而被冻结的，需要用户本人携带有效的身份证原件及银行卡到银行网点解冻，解冻时如果资产小于5万，在智慧柜员机上重置密码即可。如果卡内余额大于5万，就需要本人到柜台办理。

2、如果因为司法等原因被冻结，则需要在履行相应的义务之后才能解冻。

3、如果是因为很久没有使用储蓄卡，导致柜面业务被冻结，需要本人持有效身份证和银行卡去柜台办理。

二、银行卡无效的主要原因

1、银行芯片磨损，现在的银行卡都属于芯片卡，如果磨损达到一定程度会使芯片失效就导致银行卡无效。

2、银行卡已挂失，可能是因为该银行卡已挂失，在挂失期间银行会自动取消银行卡的使用工作，所以挂失期间银行卡也会无效。

3、银行卡使用年限到期，有的银行卡在发行的时候后面会有一个有效使用年限，如果超出了使用年限也会导致银行卡无效。

4、储蓄卡长期的不使用，这也会导致卡片无效。

三、银行卡被锁定怎么办

银行卡被锁定之后必须去银行，是不能自行解锁，需要自己携带有效身份证件和银行卡去银行办理解锁。如果是登录网上银行，密码输入错误，导致被锁定，可选择第二天再次操作，如果忘记密码，可以进行密码挂失办理即可；如果是忘记密码，输入三次之后被锁定，需要携带身份证和银行卡到柜台进行办理，银行工作人员会帮忙解锁。

关于信用卡莫名变涉案卡和信用卡 案件的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？