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给我国金融行业带来新的挑战, 中国资本市场存在创新不均衡与风险监控难等问题。市场基础制度建设的滞后与失衡,凸显了市场风险,制约了金融创新的进一步发展。因此,在推进金融创新的同时,必须注意适度性。市场组织、制度、机制的健全程度,市场发展潜力与空间的大小等相适应。即市场内外在条件与特质所能承载的容量以及金融创新与其的相容性,是决定金融创新能否进行与能否推动市场发展的重要因素。动力不足或发展不充分的金融创新将降低市场发展的质量,延缓市场发展的进程。
美国金融危机爆发的一个原因,是其金融衍生品的创新失之监控。金融衍生品作为金融创新工具,在活跃市场交易、拓展市场空间、提高市场效率的同时,的确隐含着很大的风险。对于中国而言,我们的金融创新远远不够。我们发展金融市场,必然要进行金融创新,这不仅是一国金融市场自身发展的内在需要,也是增强国际竞争力的必然要求。我们不能因噎废食,因为美国的金融衍生品创新失控就放弃金融创新,而是要处理好金融创新与金融监管的关系
健全完善的信用制度是市场健康发展的基础, 信用制度的健全完善与否,在相当程度上决定着一个国家金融市场发展的健康与成熟程度。与发达国家相比,中国资本市场的信用制度建设还处于起步阶段,存在信用制度不完善,信用约束不严格,信用体系不发达等问题,这些已成为影响市场健康稳定发展的重要因素。美国金融危机的爆发说明,无论发达成熟的市场,还是新兴发展中的市场,都需要不断健全和完善信用制度。信用制度的建设是一个长期、持续、不断健全完善的过程。对信用制度的建设决不可掉以轻心、放任懈怠
严格持续的市场监管是市场健康发展的保障,美国对金融市场的监管采取由美联储负责金融控股公司总体安全的分业监管模式。该模式在强调横向综合性监管与功能性监管的同时,也产生不少问题。如不同监管机构的不同监管理念、监管目标与监管操作难以协调,易形成监管盲区或监管弱区;相对松散的综合监管与多头监管,易在履行监管职责时相互争执与推诿,降低监管效率等
随着中国开放程度的加深,中国经济参与世界经济和全球化的程度也随之加深。因此,一旦美国经济陷入衰退,中国经济也将会有所影响。