企业网银管理办法

第一章  总则

第一条   为加强资金的集中管理，保证00资金安全，提高整体资金使用效益，配合流动资金管理制度的实施，特制定本制度。

第二条   本制度适用于00公司。

第二章  网上银行支付流程

第三条   网银支付流程如下图所示：

第三章  网上银行支付限额

第四条   00公司对外支付经营性资金，分网上和网下支付。

（一）网上支付，00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx万元；

（二）网下支付，00企业单笔对外支付不得超过50万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx万元；

（三）00公司每日对外支付，00企业每日累计不得超过xx万元，00企业每日累计不得超过xx万元；

（四）超过限额的支付必须上报00。

第五条   00公司存款收支明细纳入00管理，由00部通过网上银行审核各公司的资金收支明细，并把每日资金收支明细打印备案。

第四章  职责划分

第六条  00公司出纳负责网上银行的支付操作，主办会计、财务总监分别是一、二级复核人，财务总监对资金支付的准确性负责。出纳员、主办会计、财务总监必须保管好自己的网上银行密码，不得遗失和泄漏。

第七条   00只能审批限额以内的资金支付，对超过限额的上报00授权批准。

第八条   00和财务总监对资金支付的安全性负责。

第九条   对于不按正常规定操作者，直接追究其总经理和财务总监的责任。

第五章  附则

第十条 本制度解释权归00，监督执行权归00。

第十一条 本制度自颁布之日起正式执行。前期相关制度自行废止，未尽事宜将另行补充。