美国MSB牌照是什么，有什么用？

MSB是Money Services Business的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。这类似于中国工商登记里加上一项：资金服务业务。 向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在业务开始 180 天内完成 FinCEN 注册。但MSB 是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务

之所以MSB牌照的影响大，会影响到其他区块链投资方纷纷办理这个金融牌照像火币，Coinbase，OKEX.都有注册美国MSB牌照。2018年3月，美国财政部和证监会曾明确强调，MSB是虚拟货币交易所及其管理者，在美国境内从事数字资产的相关业务，必须在FinCEN注册MSB牌照。 

但持有MSB牌照是在美国合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。美国联邦层面目前对于币币交易没有明确的监管要求，但是由于美国独特的政治体系，各州对于币币交易的牌照要求和联邦监管政策存在差异

MSB牌照的优势和作用：

投资者认可 

美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可。 

获得权威批准 

获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。 

成为一线平台 

MSB牌照也是全球数字货币交易机构标准配备的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网等平台均持有此牌照开展经营。 

多元化服务 

MSB牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

“Coinbase和火币的一小步，数字货币的一大步。”可以说，这个史诗级的利好为这轮BTC强势走高提供了强有力的基础。

不得不说美国MSB数字货币第一块牌照的诞生也为交易所开了一个好头。接下来美国的交易所应该会拿到越来越多的牌照，数字货币的买卖也将陆续变得合法、规范化。甚至可以预见其他国家也会兴起这股浪潮，让贸易和投资真正做到无国界化，与生俱来的特性，让金融本身变得更加简单方便。

美国 MSB 牌照

MSB 全称 Money Services Business，美国 MSB 牌照是由 Fincen(美国财政部下设机 构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业 务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易，ICO 发行，以及外汇兑换， 国际汇款 等等的业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请 MSB 牌照，才能合 法地运营。

MSB牌照的优势
1.投资者认可--美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数 字货币交易平台更受全球投资者的认可。
2.获得权威批准--获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业 务，即代表对数字货币平台的合规监管。
3.成为一线平台-- MSB 牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。Coinbase， Bitfinex，Poloiex，火币网,ok,币安交易所等平台均持有此牌照开展经营。
4.多元化服务-- MSB 牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需 求，提供更加多元化的服务。

MSB牌照办理需要的资料
需要一个公司全套资料（最好是美国公司）
董事详细个人资料
申请时间：15-25工作日
牌照申请工作包括
MSB牌照的金融业务方案设计
准备与撰写申请材料
向美国财政部递交MSB牌照的申请
申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。
若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。
办理完成后牌照查询方式：登陆美国财政部MSB网址查询牌照号码等信息

牌照概述
美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。



MSB简介
FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚 拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可 制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。


按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美 国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国 本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业 务。


公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在 实施方面极其严格和耗时。

合规要求
随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高， 相关人员但风险意识也需要提高，为此我们团队认为交易所需要对以 下问题给予足够重视：

(一) 内控规则制定和审查

1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;

2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;

3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;

4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等 必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;

5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;

6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;

7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询， 就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;

8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供 合规解决方案；

9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。

(二) 税务规划服务

1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;

2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的 收入或资本收益的税务处理;

3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

世嘉永成企业投资管理咨询有限公司为您提供的服务

1、MSB牌照的金融业务方案设计
2、准备与撰写申请材料
3、向美国财政部递交MSB牌照的申请
4、申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。
5、若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。