是先付1250万、银行退回750万,还是直接付银行500、750万转承兑票还款?
你公司存750万保证金存在银行,可收银行活期存款利息,这部分钱退不回来的,银行承兑汇票到期时,你公司需再支付敞口部分500给银行,银行将1250万支付给托收银行。
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第1个回答 2012-11-27
你支付750万保证金办出了1250万的承兑汇票,说明你办的是差额承兑;
750万保证金相当于定期存款,银行承兑到期前是不能动的;
承兑到期的时候,你只需要再往一般结算账户上打500万就可以了,750万会自动从保证金户转到一般结算户,银行会自动扣划的;
其实这个也不用太担心,一般客户经理会提前跟你联系的,保证账户上有足够的钱让银行扣除。
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750万保证金相当于定期存款,银行承兑到期前是不能动的;
承兑到期的时候,你只需要再往一般结算账户上打500万就可以了,750万会自动从保证金户转到一般结算户,银行会自动扣划的;
其实这个也不用太担心,一般客户经理会提前跟你联系的,保证账户上有足够的钱让银行扣除。
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