如题所述
按照银行的反洗钱程序，银行会查卡里莫名其妙超过1000万的账户，肯定会打电话问你。它还会监控经常有大额转账的账户，并立即转账出去，还会问你钱的来源。回答不出来就麻烦了，除非你有很多个人资产。对于一些小账户，银行肯定会问突然增加1000万。
现在个人账户每天转账超过50万，会被银行大数据监控系统查。有的只是银行打来的电话，有的会直接被关起来。所以突然增加1000万肯定会被查。 目前仍有银行卡突然超过1000万元的情况，通常是银行系统失误造成的。不过这种情况，要马上通知银行，钱不要花。过去是银行漏洞导致了这种情况。结果有人把钱花了，银行让他退了。那个人没拿到就判了。这应该是非法收入。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十条，金融机构应当设立专职反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告，并提供必要的资源和信息支持。 以下交易为大额交易。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二章大额交易报告第五条，金融机构应报告以下大额交易(部分): (一)当日单笔或累计交易金额在5万元人民币(含5万元人民币)以上、等值1万美元(含1万美元)以上的现金存款、现金支取、现金结售汇、现金汇兑、现金汇划、现金票据结算等现金收付形式。 (二)单笔或累计交易金额在200万元人民币(含200万元人民币)以上、等值外币在20万美元(含20万美元)以上的资金划转。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条， 如果金融机构发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或企图交易与洗钱和资助恐怖主义等犯罪活动有关，则应提交可疑交易报告，无论所涉资金数额或所涉资产价值如何。 总结 现在每个银行都有反洗钱部门，所有账户都有大数据监控。如果你违规，资金来源不明，会被举报，反洗钱部门会有人问你的资金来源。所以账户里突然出现一大笔钱，肯定会问。如果不能回答资金来源，也有可能账户被冻结。
