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营运资金需求量测算
资金需求
是什么意思
答:
指公司日常经营所需的资金可称之为运营资金。而
营运资金需求
是指企业流动资产占用所需的资金,用企业的流动负债弥补之后仍不足,需要企业筹集投入的那部分资金。不包括货币资金、可立即变现的票据以及需要立即支付的短期借款和应付票据等。它是企业在生产经营过程保证连续性、周期性生产所必需的资金。
如何核定企业中长期流动
资金
的贷款
需求
?
答:
原则上讲,还是适用“新增流动资金贷款额度=
营运资金量
-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金”这个公式。但确实,中期流贷的期限合理性是个很大的问题。一般的流动资金用途,是超不过一年的。除非这个企业的生产周期特别长,比如涉及定制化商品制作销售;或者回款周期特别长,导致应收帐款...
贷款增长额怎么算
答:
流动资产贷款增长率 流动资产增长率=(本期流动资产-上期流动资产)/上期流动资产
营运资金
(
营运资本
)=流动资产-流动负债。关于流动资金贷款的用途:流动资金贷款的用途有多种,可以是支付货款、劳务款、员工工资、置换他行贷款、清理应付账款(含其他应付款)等流动性
需求
,用途需要进行穿透说明,比如置换他...
什么是
营运资本
答:
营运资金
是企业流动资产和流动负债的总称。流动资产减去流动负债的余额称为净营运资金。营运资金管理包括流动资产管理和流动负债管理。流动资产是指可以在一年内或超过一年的一个营业周期内变现或运用的资产,流动资产具有占用时间短、周转快、易变现等特点。企业拥有较多的流动资产,可在一定程度上降低财务风险...
流动
资金
贷款
需求量
答:
可以这么理解。比如你的年度生产需要120万,如果可以周转2次,有60万在那里进货生产什么的就够了,而如果能提升到周转4次,30万的流动
资金
就可以维持正常的生产
运营
了。
银行让我
测算
额度是什么意思?
答:
4、最后再预测下今年大概营业收入多少,然后凭《流动资金贷款
需求量
的
测算
参考》所罗列公式即可算出
营运资金
缺口了,也就是需要的贷款数额。具体公式如下:营运资金量=上年度销售收入×(1-上年度销售利润率)×(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数;新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人...
流动
资金
贷款是什么?
答:
流动资金贷款是为满足生产经营者在生产经营过程中短期(临时性、季节性)
资金需求
,保证生产经营活动正常进行而发放的贷款。流动资金贷款具有贷款期限较短、手续较简便、周转性较强、且融资成本比较低。其适用对象为有中、短期资金需求的工、商企业客户。
流动
资金
贷款管理办法中流动资金贷款
需求量测算
公式疑问
答:
首先,流动资金贷款是指资产负债表中当期短期借款余额与应付票据中风险敞口的合计数,有的银行只要求按短期借款计,总之与现金流量表无关;其次,这个
测算
按要求是使用当期报表计算的,如果当期数据不具有典型性,可参照近期报表测算;最后,其他渠道提供的
营运资金
包括母公司或兄弟单位之间拆借(不过一般没人...
如何利用银监会流动
资金需求量测算
表做贷款报表
答:
流动
资金测算
本身就是为了确保资金用途,不是让你倒套的 如果你算出来客户没有贷款
需求
,你还修改报表使它符合要求?如果出了事,这都是你的责任哦!
营运资金
是什么意思呢?
答:
营运资金
亦称“运用资金”。国外称为
营运资本
。是合营企业流动资产总额减流动负债总额后的净额,即企业在经营中可供运用、周转的流动资金净额。由于营运资金是流动资产减去流动负债后的净额,因此,流动资产和流动负债的变化,都会引起营运资金的增减变化。如流动负债不变,流动资产的增加就意味着营运资金的增加...
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