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营运资金需求量测算
增加流动
资金
怎么算
答:
问题七:如何做好流动资金贷款
需求量测算
2009年,银监会颁布的《流动资金贷款管理办法》的核心内容之一,就是要求银行业金融机构要合理测算借款人的
营运资金需求
,审慎确定借款人的流动资金贷款的授信总额及具体贷款的额度,并据此发放流动资金贷款,不得超过借款人的实际需求超额放贷。在实际工作中,农村信用社应如何针对企业...
营运资金
的含义是什么?
答:
营运资金
亦称“运用资金”。国外称为
营运资本
。是合营企业流动资产总额减流动负债总额后的净额,即企业在经营中可供运用、周转的流动资金净额。由于营运资金是流动资产减去流动负债后的净额,因此,流动资产和流动负债的变化,都会引起营运资金的增减变化。如流动负债不变,流动资产的增加就意味着营运资金的增加...
注册会计师财务成本管理常用公式
答:
经济订货量占用
资金
= 70、再订货点(R)=交货时间(L)×平均日
需求量
(d)+保险储备(B) R=L×d+B(Ku-单位缺货成本; S-一次订货缺货量; N-年订货次数; Kc-单位存货成本) 保险储备总成本=缺货成本+保险储备成本=单位缺货成本×缺货量×年订货次数+保险储备×单位存货成本即:TC(S、B)=Ku × S × N + ...
为什么
营运资本需求量
不包括现金和短期债务
答:
1、
营运资本
原则:(1)保证合理的
资金需求
,
营运资金
的管理必须把满足正常合理的资金需求作为首要任务。(2)提高资金使用效率(3)节约资金使用成本(4)保持足够的短期偿债能力2、营运资本,也叫营运资金。广义的营运资本又称总营运资金,是指一
企业评级授信基本情况怎么写
答:
据总行流动资金管理办法测算:按照上年度利润率、营运资产周转次数
测算需求
:
营运资金
总量={上年度销售收入×(1+预计销售收入年增长率)×(1-上年度销售利润率)/上年营运资产周转次数}×(调节系数1+调节系数2)={24203×(1+8%)×(1-7.6%)/3.5}×(1+0.2)=8333万元。
资金营运
缺口=营运资金总量-即期流动负债-...
如何改善企业现金管理存在的问题?
答:
公司在信贷资金管理上往往存在误区,缺乏对
运营资金
管理规划,在不断扩大公司经营的过程中,存在资金的筹集与运用不匹配的现象,一方面大量向银行借款,另一方面没有合理安排运营资金的使用时间和使用
需求量
,使信贷资金在某一时点上闲置。这样会降低信贷资金使用效率,加大了公司的资金成本,给公司增加了一定的财务风险。 \x0...
什么叫现金周转期?公式是什么?
答:
1、计算现金周转期:从购材料到商品销售收回现金的天数。现金周转期=应收账款周转期-应付账款周转期+存货周转期 2、计算现金周转率:一定时期内现金的周转次数。现金周转率=计划期天数/现金周转期 3、最佳持有量=年现金
需求量
/现金周转率。现金周转率
营运资金
管理是企业财务管理的重要内容,良好的营运...
流动贷款期限
答:
贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素
测算
其
营运资金需求
(测算方法参考附件),综合考虑借款人现金流、负债、还款能力、担保等因素,合理确定贷款结构,包括金额、期限、利率、担保和还款方式等。 流动资金贷款按期限 1、临时性贷款:临时贷款是指期限在3个月(含3个月)以...
营运资金
多代表什么
答:
营运资金
多代表企业的良好财务状况和较强的流动性。详细解释如下:1. 营运资金的定义 营运资金是指企业用于日常运营活动的资金,包括采购、生产、销售等环节所需的资金。它反映了企业短期内的
资金需求
和流动性状况。2. 营运资金多的意义 营运资金多意味着企业的现金流充足,能够满足日常运营所需,预防可能...
看一个上市公司财务报表和财务分析的时候,主要看哪几个指标,有和标准...
答:
2、公司的偿还能力 目的在于确保投资的安全。具体从两个方面进行分析:一是分析其短期偿债能力,看其有无能力偿还到期债务,这一点须从分析、检查公司
资金
流动状况来下判断;二是分析其长期偿债能力的强弱。这一点是通过分析财务报表中不同权益项目之间的关系、权益与收益之间的关系,以及权益与资产之间的...
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