如题所述
楼主你好！
美国是可以申请RIA牌照的，首先我们先来了解下RIA牌照是受哪里监管的。
RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。
如何拿到一张RIA牌照
首先，需要注册一家美国公司。
RIA要求必须以公司为主体，因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制，没有重名即可，一般名称之后冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字样。不同的州所要求的注册资本不同，一般为50,000美金，不需要验资到位。需要提供当地的注册地址。一般办理时间在20-25个工作日。
其次，以公司名义在投资顾问公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注册账户，该系统除用于申请注册外，也用于RIA后续的合规自查和信息披露。
第三，在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。
专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有
成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资
分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收
取相应的管理费，并对客户承担委托责任。通常申请注册投资顾的机
构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Series
65。
SEC 对 RIA 的监管要求有哪些？
SEC 要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺
骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适
合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，
对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责
任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾
问合作的客户利益将得到有效的保障。
RIA 牌照的注册、申请的资料：
1.?一份牌照的办理委托书：
2.公司注册问题?文件：
?美国公司注册证明?文件；
?公司的章程（如有）；
?董事的护照；
?公司业务说明报告；
3.系统报备：
?注册?金金融?行行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统；
?填写牌照的申请报告
?填写 SEC 的问卷报告
?代理理申请?的声明；
4.合规报告等其他资料本回答被提问者和网友采纳
1、 海外公司信息
2、 公司及董事的良好记录
3、 员工资质
4、 商业运营以及合规报告
二、申请美国SEC Ria牌照所需的合规报告：
1、公司产品介绍
2、投资顾问介绍 （如有）
3、客户投资咨询合同
4、政策和流程手册
5、隐私政策声明
6、道德规范说明
三、美国SEC RIA牌照申请工作包括但不限于：
1、协助客户注册海外公司；
2、准备SEC所需审查的资料；
3、协助客户完成公司业务说明报告；
4、协助填写牌照的申请报告；
5、协助填写SEC的问卷调查报告；
6、向美国SEC提交RIA牌照申请；
美国证监会的RIA牌照申请流程
美国SEC RIA牌照优势：
1、监管机构权威：美国证监会SEC是直属美国联邦政府的独立机关、准司法机构，负责美国的证券监督和管理工作，为美国金融证券业最高监管机构。
2、业务范围广泛：无论是数字货币公司还是外汇平台企业，为扩展全球化业务，构建完整的交易体系，吸引更多的客户， SEC的监管都是行业大佬们的必选。
3、含金量高：作为外汇交易引领者美国嘉盛集团、盈透证券、IG以及FXCM福汇都处于SEC的监管之下，他们均为全球最大外汇交易商成员，且都是上市公司。
4、性价比高：美国证监会SEC RIA牌照是无月维、无保证金要求的，后期运维也无任何压力，对比一些小岛国牌照来说性价比非常高。
如何拿到一张RIA牌照：
首先，需要注册一家美国公司。
RIA要求必须以公司为主体，因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制，没有重名即可，一般名称之后冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字样。不同的州所要求的注册资本不同，一般为50,000美金，不需要验资到位。需要提供当地的注册地址。一般办理时间在20-25个工作日。
其次，以公司名义在投资顾问公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注册账户，该系统除用于申请注册外，也用于RIA后续的合规自查和信息披露。
第三，在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。
1.一份牌照的办理委托书：
2.公司注册文件
3.美国公司注册证明文件
4.公司的章程（如有）；
5董事的护照；
6.公司业务说明报告；
7.系统报备：
注册金融行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统
填写牌照的申请报告
填写 SEC 的问卷报告
代理理申请的声明
8.合规报告等
下牌时间：1个半月
